Como comprar ouro para investimento

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Como comprar ouro para investimentoNos últimos anos, notadamente após a crise financeira de 2008, a procura por ouro cresceu assustadoramente. Com o pânico instaurado, os investidores abandonaram seus investimentos e foram atrás do ouro, por se tratar de um investimento bastante conservador. Além disso, o ouro valorizou mais de 550% nos últimos 10 anos.

Aqui no Brasil não tem sido diferente. De acordo com dados da BM&F Bovespa, o mercado de ouro negociou, em janeiro deste ano, 1.972 contratos, ante 1.592 um mês antes. Desta forma, o volume financeiro passou de R$ 32,6 milhões para R$ 38 milhões, que representa uma alta de 16,6%.

Mas por que o investimento em ouro tem crescido tanto? Qual o grande atrativo deste investimento? É necessário muito dinheiro para investir neste ativo? Como devo proceder para comprar ouro?

O intuito deste artigo é responder essas perguntas e abrir um espaço para discutir esse investimento, que tem crescido e começado a se destacar entre as pessoas físicas.

Por que investir em ouro?

Historicamente o mundo passou por muitos abalos econômicos como guerras, recessões e planos econômicos onde, do dia para a noite, a antiga moeda vigente já não valia mais nada. E uma das únicas opções de aplicações financeiras seguras que se destacou durante todos esses acontecimentos foi o ouro, por sua reserva de valor durável, por ser um ativo financeiro aceito internacionalmente e de liquidez imediata.

Atualmente o metal precioso vem batendo novos recordes nos mercados internacionais. Com a instabilidade das bolsas, o ouro voltou a ser procurado por investidores como opção de aplicação segura em tempos de baixa no mercado de ações.

O investimento em ouro é indicado para investidores mais conservadores e também para diversificar e proteger (hedge) seu patrimônio, pois a cotação do metal costuma subir bastante em tempos de crises e quedas nas bolsas.

Como investir em ouro?

Existem duas formas de comprar ouro: através da BM&FBovespa ou no mercado de balcão. Na bolsa, o investidor precisa ter uma conta em uma corretora de valores e os contratos são negociados em lotes-padrão de 250 gramas de ouro. No mercado balcão, por outro lado, o cliente pode investir em barras de 1g até 1kg.

Apesar de ser mais seguro, o investimento através da BM&FBovespa tem como inconveniente a negociação em lotes de 250 gramas, por conta do valor mínimo um pouco elevado. Para se ter uma ideia, a cotação do ouro (1 grama) era R$ 79,50 no último pregão (30/04), o que significa um valor de R$ 19.875,00 para o lote-padrão de 250 gramas.

Já a compra no mercado de balcão é mais simples, e pode ser feita em quantidades menores. É possível comprar barrinhas de 10 gramas e 50 gramas, ou moedas de 5 gramas, por exemplo. É uma operação semelhante a compra de dólares numa casa de câmbio, mas com problemas também parecidos: paga-se um valor maior (com spread) que a cotação do mercado e corre o risco de perda ou roubo do ouro, caso decida sair da loja levando o metal.

Nos dois casos (bolsa ou mercado de balcão), o investidor tem a opção de levar ou não o ouro físico para casa. Na BM&FBovespa, ele realiza a compra de contratos, mas pode exigir a retirada do metal. Para isso, deve agendar em sua corretora de valores uma data para buscar seu patrimônio em um dos bancos que fazem a custódia. Nas lojas, é possível sair com as barrinhas em mãos, ou então adquirir cartões, que são certificados de que o comprador possui o metal.

Qual a cotação do ouro?

Assim com as ações e o dólar, entre outros, a cotação do ouro varia diariamente. Ela é definida pela oferta e demanda e geralmente tende a subir em tempos de baixas nas bolsas e, principalmente, nas crises.

Diante do cenário de instabilidade na Líbia e Egito, por exemplo, nos últimos meses, o ouro tem atingido valores cada vez mais altos. Não a toa, foi eleito novamente a melhor aplicação do mês (abril/2011).

Existem vários sites que divulgam a cotação do ouro. A página de Mercadorias e Futuros da BM&FBovespa é um exemplo.

Ficou interessado em investir em ouro?

Este artigo é apenas um pontapé inicial para que você tenha um primeiro contato com essa modalidade de investimento e, caso tenha interesse, se aprofunde no assunto. É possível que voltemos a falar sobre esse tema em breve. Para complementar sua leitura, recomendo as notícias no Infomoney sobre ouro, a seção de Mercadorias e Futuros da BM&FBovespa e o site da OM D.T.V.M.

Caso tenha alguma dúvida ou queira compartilhar sua experiência com investimento em ouro, deixe um comentário e contribua com a discussão.

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  • Adonay

    Onde eu encontro o código do ouro e demais metais na bovespa? Não existe um mercado fracionário para esses produtos?

    • http://www.youtrade.pro.br Ubirajara Rosado

      Boa Tarde

      Adonay

      O código do ouro na BM&F 250g apresar de estranho é OZ1D.
      qual quer dúvida: u.rosado@youtrade.pro.br

  • Danilo

    Esta é definitivamente uma opção de investimento atemporal. Conservadora, porém segura e excelente, em qualquer época da vida. Belo post.

    • http://twitter.com/SeabraRafael Rafael Seabra

      Obrigado, Danilo.

      Investir em ouro é um das opções mais conservadoras, como expliquei no texto. Tanto que em momentos de instabilidade da economia, sempre a procura por esse investimento cresce consideravelmente.

      Abraço e valeu pela participação!

  • Bravobr

    Como pequeno e modesto investidor tenho diversificado meus investimentos e já há alguns meses tenho adquido sistematicamente ouro em forma de Cartões na OuroMinas (http://www.ourominas.com/), citada no artigo. Paga-se um preço ligeiramente maior mas tenho gostado do serviço pela segurança e praticidade.

    • Rosana

      Esses cartões que você falou são certificados ou eles vem com ouro mesmo e você tem que guardá-los em casa?
      Vi no site da ourominas mas não entendi essa parte…

      • Bravobr

        Os cartões vem com ouro mesmo. Tem o inconveniente de ter que guarda-los em lugar seguro. Como compro quantias pequenas ainda não tive problemas…

    • Léo

      Olá. Esse valor “ligeiramente” maior seria de quanto? A venda desse ouro em forma de cartão, se daria de que forma?

      • http://www.queroficarrico.com.br Rafael Seabra

        Léo,

        Aproximadamente 10% maior que o valor de mercado.

        Abraço!

  • Giovani – Rodeio-SC

    Muito bom Rafael, prucurei em seu blog a umas 2 semanas atras exatamente este tema, muito claro o artigo, gostaria de saber o que pode fazer com que o ouro se desvalorize, sei que uma alta nas bolsas e um boom economico mundial seria uma alternativa (pouquissimo provavel num horizonte de 10 anos acredito ou até mais), mas há outras alternativas que você possa imaginar que poderia fazer ele se desvalorizar?
    E aproveito para agradecer também a indicação do livro “O Segredo dos Ricos” de Robert Kiyosaki, realmente leitura indispensável para quem quer entender um pouco o mundo das finanças.

    Abraço

    • http://twitter.com/SeabraRafael Rafael Seabra

      As pessoas precisam acreditar que existem investimentos tão seguros (ou muito mais rentáveis, para compensar o risco) quanto ele. Isso pode ocorrer em momentos de prosperidade, mas invariavelmente os investidores correm para o ouro caso algo dê errado.

      Quanto ao livro, fico feliz que tenha gostado. É uma ótima leitura.

      Abraço e valeu pela participação!

  • Bernardo

    Parabéns pelo artigo Rafael! Acho interessante ressaltar também que outra forma de investir em ouro que alguns bancos tais como o Itaú já estão criando seria através de fundos lastreados em ouro (ex:fundo Capital Protegido Invest Ouro).Abraço!

    • http://twitter.com/SeabraRafael Rafael Seabra

      Bem lembrado, Bernardo. É importante, entretanto, ficar atento à taxa de administração cobrada por esses fundos.

      Abraço e valeu pela participação!

  • http://investindo-todo-mes.blogspot.com/ http://investindo-todo-mes.blogspot.com/

    Muito esclarecedor o post Rafael !

    abços

    ITM

    • http://twitter.com/SeabraRafael Rafael Seabra

      Obrigado.

      Abraço!

  • Rosana

    Rafael,

    Gostei do artigo!
    Eu nunca tinha pensando em investir em ouro e gostei mais ainda por poder pegar apenas o certificado e não levar o ouro propriamente dito para casa.
    Você sabe o valor aproximado da custódia e quais os melhores locais para compra (custo/benefício)?
    Como são cobrados os impostos nesse tipo de investimento? São como as ações?
    Muito obrigada,

    • http://twitter.com/SeabraRafael Rafael Seabra

      Ainda assim o certificado vale o mesmo que o ouro. O ideal é deixar sob custódia da corretora ou de algum banco.

      Não tenho ideia de quanto custa a taxa de custódia, mas vou procurar essa informação e respondo assim que souber.

      Quanto à tributação, funciona da mesma forma que ações, inclusive com a isenção de IR para operações até R$ 20 mil dentro do mesmo mês.

      Abraço!

  • rudiney

    Interessante. Vou pesquisar o tema,

    Um video sobre o assunto:
    Economia & Negócios comenta o mercado de ouro no Brasil
    Link:
    http://noticias.r7.com/videos/economia-negocios-comenta-o-mercado-de-ouro-no-brasil/idmedia/b3df49ba34455e8e57cde96f63b2d3d4.html

    • http://twitter.com/SeabraRafael Rafael Seabra

      Ótima colaboração, Rudiney. Inclusive o entrevistado é o presidente da Ouro Minas (OM D.T.V.M), que citei no artigo. Vale a pena assistir ao vídeo.

      Abraço!

  • Giovani

    Bom dia Rafael, outro artigo interessante seria sobre compra de prata, vi uma noticia esses dias que está na maior cotação nos ultimos 30 anos algo assim, sabes se tem como comprar atraves do home broker ? Outra duvida é que sempre vejo “onça” do ouro ou prata… o que significa “onça” ?

    Abraço

    • http://twitter.com/SeabraRafael Rafael Seabra

      O procedimento deve ser similiar ao ouro. Quanto à onça, trata-se de uma unidade de medida. Uma onça equivale a 31,104 gramas.

      Abraço!

  • rudiney

    Evolução nos últimos 10 anos:
    http://www.kitco.com/charts/popup/au3650nyb.html

    • http://twitter.com/SeabraRafael Rafael Seabra

      Excelente contribuição, Rudiney.

      Abraço!

  • Uilliam

    Bom dia a todos!!
    Rafael, obrigado pela excelente matéria!!

    Gostaria só de fazer uma complementação à matéria informando outro sitio para compra pela internet, chama-se Reserva D’Oro e pelo que li na net é de confiança tb. Lá o ouro pode ser comprado em pequenas quantidades, eles entregam no endereço disponibilizado pelo cliente ou pode ser retirado em lojas específicas, cadastro rápido e simples, garantia de recompra do metal etc.

    Segue o link pra quem quiser dar uma olhada:

    http://www.riservadoro.com.br/

    As diferenças estão no preço e no formato comercializado. A OM trabalha com cartões (caro pra caramba!) e laminado/barra (melhor preço por grama em comparação a RDO). Já a RDO trabalha somente com laminado/barra (preço maior que o laminado da OM mas compatível com o preço do cartão da OM).

    Tenho uma dúvida tb. Vi em alguns fóruns o código OZ2D, que supostmente seria o código para compra de 25g através da BM&F, procede a informação? Como é possível a compra através desse código?

    Abraço a todos

    • http://twitter.com/SeabraRafael Rafael Seabra

      Grande contribuição, Uilliam! Sempre é bom ter mais de uma opção, principalmente quando os custos apresentados para comprar ouro são ainda menores.

      Quanto ao código na BM&F, pode negociá-lo através do código OZ1D (250g) e OZ2d (10g). A liquidez é baixa (em torno de 5 negócios…) e o custo não é tão barato.

      O preço entre OZ1D e OZ2D será sempre parecido pois os dois são contratos de Ouro disponível. A diferença entre eles é justamente o lote negociado. No OZ1D você compra 250g e no OZ2D 10g.

      Fonte: HC Investimentos

  • Yrakitan Polycarpo

    Bom dia Rafael,
    Gostei muito do seu artigo, meus parabéns!
    Tenho uma dúvida a respeito da compra de materiais preciosos através de casas de câmbio. Existe alguma exigência por parte desses estabelecimentos para compra de Ouro/Prata, ou qualquer pessoal pode comprar ? Preciso me preocupar também como a procedência do estabelecimento ou todas as casas de câmbio tem credibilidade por possuir algum tipo de credenciamento junto ao BM&F ?
    Abraço e obrigado.

    • http://twitter.com/SeabraRafael Rafael Seabra

      Até onde sei, a única exigência é estar cadastrado em alguma corretora, para que ela intermedie a operação de compra/venda.

      Quanto à procedência do estabelecimento, há no site da BM&FBovespa uma lista dos agentes de custódia (corretoras). Basta consultar se a empresa em que você deseja comprar está por lá.

      Abraço!

  • Yrakitan Polycarpo

    Olá Rafael,
    Deixe ver se entendi, mesmo comprando em uma casa de câmbio, preciso ser cadastrado em uma corretora para efetuar a compra/venda ? Se for assim, qual seria as vantagens de compra em uma casa de câmbio ao invés de um home broker, pois desta forma eu teria que pagar de qualquer forma uma taxa de corretagem para a corretora pela operação de compra/venda e além disso compro o ouro pelo valor de mercado, que é um pouco mais caro que o da bolsa ?
    Me parece que a melhor solução seria comprar através da Bolsa mesmo, é isso ?
    Obrigado.

  • João Paulo

    Oi Rafael,

    Puxa obrigado mesmo por escrever esse artigo! Eu invisto não só nessa modalidade, mas ja faz tempo que tenho visto com bons olhos esse investimento e fico feliz em saber que através do seu blog que tem enorme visibilidade muitas pessoas vão procurar se informar e quem sabe se envolver com esse mercado (ainda engatinhando no Brasil) Grande abraço!!

    • http://twitter.com/SeabraRafael Rafael Seabra

      Valeu, João Paulo!

      Abração!

  • Davi

    Olá Rafael,

    Ao comprarmos o ouro na BMF, temos que declará-lo no imposto de renda. Como funciona isso? Ele entraria no campo “bens e direitos”? Eu pesquisei um pouco sobre o assunto mas não consegui chegar a uma conclusão. Alguém sabe como isso funciona?

    Obrigado!

    • http://twitter.com/SeabraRafael Rafael Seabra

      Como declarar ouro no imposto de renda:

      Opção “Bens e Direitos”, código 46 – Ouro, ativo financeiro.

      Abraço!

  • tiago bastos

    penso em investir comprando ouro tais como correntes,aneis,etc.. pelas ruas mais ainda ñ sei para quem posso revendelos e se seria um bom investimento;quando devo paga na grama;e devo repassalo em que preço? alguem pode me dâ uma dica? obrigado hà todos……..

    • Cassia Freitas

      Olá Tiago tudo bem?
      Me fale mais sobre suas intenções em investir em ouro.
      Desenvolvo uma linha de investidores no Brasil. Me envie um email.

  • stael

    Aonde uma pessoa pode comprar uma onça de ouro(31gr)? Qual o valor desta onça no momento(junho de 2011)? Grata.

  • bruno

    Amigo,tem como me informar quanto está a grama de ouro no brasil? E como posso comprar diretamente o ouro?

  • Ana

    Olà Rafael,

    Nao declaro imposto de renda e nunca declarei, sou autonoma e pelo meu rendimento anual sou isenta.

    Este ano, com o contante que acumulei na poupança comprei ouro, porém fiquei em duvida se este ano devo começar a declarar IR somente porque efetuei essa compra de ouro. Comprei pelo Banco do Brasil.

    Vc poderia por favor me informar se devo começar a declarar sò por ter comprado ouro ?

    Obrigado
    Ana

  • Manoel

    Olá Rafael, a principio gostaria de parabeniza-lo pelo blog… Faz poucos dias que frequento mas agora meu acesso será diário com certeza…
    Gostaria de fazer uma breve observação, hoje o preço da grama do ouro está em pouco mais de R$ 90,00… muito valorizado, ou seja, a 3 meses atrás estava R$80,00m então quem comprou o metal em maio… o de 250g ganhou aproximadamente R$ 2.500,00 em 3 meses… Há a tendencia dele subir ainda mais?!
    E mais uma pergunta, paga-se IR sobre o rendimento com a Venda do Ouro???
    Desde já agradeço a atenção…

  • Cassia Freitas

    Quem tem interesse em investir em ouro, estou a disposição.

  • Beto

    Olá Rafael como vaI? Parabés pelos textos. Rafael gostaria de saber se posso comprar ou vender ouro naqueles pequenos comércios,salas comeciais, ou até mesmo pessoas físicas que compram e vendem ouro? Posso comprar e vender para pessoas físicas?

    • http://www.queroficarrico.com.br Rafael Seabra

      Da forma que você está falando, se trata de ouro como metal precioso (inclusive há incidência de ICMS), e não como ativo financeiro. Dessa forma sinceramente não sei como funciona.

      Abraço!

  • Anônimo

    Olá Rafael.

    Na internet eu encontro diversas maneiras para comprar ouro através de mercado de balção, mas como fazer a venda? há algum tipo de tributação para esse tipo de compra?

    Abraço

    • http://www.queroficarrico.com.br Rafael Seabra

      Os mesmos meios utilizados para compra podem ser usados na venda. Em relação à tributação, funciona da mesma forma que ações, inclusive com a isenção de IR para operações até R$ 20 mil dentro do mesmo mês.

      Para entender essa tributação, sugiro a leitura do artigo ‘Incidência do imposto de renda sobre ações‘.

      Abraço!

  • Luis gustavo

    e ai rafael tem como vc me mandar seu msn? para eu poder tiras umas dúvidas com você sobre ouro… se quiser me mande no email

  • Gouvea

    Olá Rafael, você saberia informar quais corretoras operam contratos de 10 g na BM&F?

    Abraços e parabéns pelo nome do blog – nome mais apropriado para o tema.

    • http://www.queroficarrico.com.br Rafael Seabra

      Infelizmente não, Gouvea. Conheço pouco sobre o mercado abrangido pela antiga BM&F.

      Obrigado pelos elogios.

      Abraço!

  • Rogerio

    Boa tarde! Rafael me esclareça uma duvida por favor eu compro o ouro quanto tempo depois vou poder usar o dinheiro e se tem como a corretora fazer a venda e depositar em minha conta como isso acontece, porque na verdade o que as pessoas querem é saber o quanto e como elas vão poder gastar parte dos seus investimentos. desde já muito obrigado pela atenção dispensada e adorei seu artigo muito esclarecedor valeu parabéns. Rogério

  • Alejandro

    Olá Rafael.. muito interesante seu post… eu sou estrangeiro e estou me interesando muito no mercado financeiro no Brasil.. eu moro em BH e tudo meu capital fica na poupança da qual eu vou sair pra investir, diversificando meu dinheiro em diferentes tipos de investimentos.
    Minha pregunta é: è possivel comprar ouro em outro pais para trazer aca e deixarlo como activo de meu patrimonio?? falo isso porq em meu pais o preço de ouro é bem mais barato q aqui no Brasil, então se eu compro lá e trago pra Brasil o ouro vai se valorizar porque o preço de compra sera bem mais baixo… alguma institução financeira aceita guardar o ouro ?
    Abcs
    e parabens pelo seu blog… é show de bola!

    Alejandro

    • http://www.queroficarrico.com.br Rafael Seabra

      Alejandro,

      Comprando dessa forma, o ouro deixa de ser ativo financeiro e passa a ser uma mercadoria, de acordo com a legislação brasileira.

      Assim sendo, você teria que vendê-lo também como uma mercadoria, pois não há o contrato da negociação mobiliária.

      Abraço!

    • HOTON CORTES

      OA TARDE Sr ALEJANDRO, SE O SENHOR QUIZER FAZER NOVOS INVESTIMENTOS MUITO MAIS SEGURO, TEMOS BOAS PROPOSTAS PARA O SENHOR, TRABALHO COM UM AMIGO CONSULTOR EMPRESARIAL, PODEMOS FAZER O SEU DINHEIRO MULTIPLICAR COM MAIS RAPIDEZ OK ? , O MEU SAITE è: ( kastelobelgica@gmail.com ) UM ABRACO .

  • Lucas Apenas_um_servo

    ola meu nome e lucas e gostaria de saber se em Minas Gerais tem algum lugar onde eu possa adquiri ouro e qual seria esta cidade

  • investidor

    Escelente opção de investimento seguro.

  • Leonardo Saldanha

    Sem dúvida nenhuma que em meio à toda essa crise financeira mundial, o ouro tem se destacado, com sua alta valorização no mercado; não é de se duvidar que em breve ele supere os imóveis e se torne o primórdio da base de investimentos no brasil. E tendo isso em vista, é claro que não perco tempo… estou investindo fortemente no metal: http://produto.mercadolivre.com.br/MLB-4 53474746-barra-de-ouro-fino-24k-999-12-g ramas-_JM

  • billwide

    Muito legal seu artigo, recentemente iniciei um site para indicar as pessoas onde e como comprar ouro de forma segura, seja ouro novo ou mesmo usado. Muito legal. Valeu! http://www.ondecomprarouro.com